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百瑞赢很赚钱理享家:财富管理需求猛增智能投顾成新风口

时间:2021-11-26 16:44

作者:江苏百瑞赢智能投顾专题网点击:

  当前,百年变局和世纪疫情交织叠加,世界进入动荡变革期,在全球化背景中,尽管中国经济体现出极强韧性,但如何应对不稳定性、不确定性显着上升

  当前,百年变局和世纪疫情交织叠加,世界进入动荡变革期,在全球化背景中,尽管中国经济体现出极强韧性,但如何应对不稳定性、不确定性显着上升的外部环境变化,成为金融投资不可避免的话题。

  在过去不平凡的2020年,全球大宗商品开启牛市周期,CTA基金备受青睐,股票市场波动引发参与衍生品热情高涨,中国期货市场万亿规模近在咫尺,财富管理迎来崭新机遇。

  截至2020年底,中国个人金融资产已达205万亿元人民币,创下历史新高,预计未来仍将维持10%的增速,预计2025年这一数字有望达到332万亿。

  而另一方面,对标世界发达经济体,中国居民的金融资产占比明显偏低。据央行统计,2019年中国居民的住房资产占总资产的59%,而金融资产占比仅为20%左右;与美国的24%、71%相比,资产配置仍存在优化空间。百瑞赢很赚钱

  麦肯锡预测:财富管理将迎来黄金十年,商业模式由产品销售转向“客户需求驱动的投顾模式”。

  如今,投顾模式成为财富管理行业的发展方向。与此同时,智能投顾作为新基建应运而生。百瑞赢很赚钱作为中国智能财富管理技术服务提供商,理享家为从业机构以及人员打造了一个完整的中后台系统,最终服务于正在快速增长的中国新中产阶层。

  理享家表示,过去5年,中国个人财富的资产配置逐步多元化。一方面,存款、百瑞赢很赚钱信托和银行理财占比下滑,基金、股票和保险占比持续提升。然而,对比美国市场(储蓄/非现金类的金融资产占比约85%)中国财富管理市场的资产配置结构仍有较大的进步空间。百瑞赢很赚钱而另一方面,我国居民持有的投资品类较发达市场普遍更少,未来人均持有的金融产品个数有望进一步提升。这两大趋势都预示着资产配置多元化步伐即将加速。

  随资产配置多元化应运而生的,是对资产配置专业性要求的提升。由于国内个人投资者的理财知识、理念尚未赶上供给端的演变,其自主参与投资的难度正在加大,而对专业投顾的需求也日益增加。

  据了解,智能投顾是利用量化算法为客户提供投资顾问服务的一种模式。通过了解投资者的财务状况和风险偏好,为客户制定符合其自身状况的资产配置组合。

  智能投顾将通过技术手段优化投顾业务流程,进而提高从业者工作效率,还可以大幅降低传统财富管理行业中的人力成本,同时为投资组合进行节税安排,降低投资者的税务成本。

  理享家认为,在财富管理规模不断扩大、财富管理需求不断变化的时代,无论是互联网金融机构,还是传统金融机构,例如银行、券商等,都在积极布局财富管理业务,并且智能化、数字化手段被不断应用于财富管理领域,而这也将带给更广人群更智能化、更专业化的财富管理服务。

  特别注明:请读者仅作参考,并请自行核实相关内容,购买或投资后果自负,投资需谨慎。

  

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