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智能投顾与量化投资之——发展篇(一)我买了百瑞赢的服务了

时间:2020-10-29 16:10

作者:江苏百瑞赢智能投顾专题网点击:

  年开始,以美国与欧洲为中心,一些提供在线资产管理服务并收取相关手续费的金融公司相继成立,在线专业投资咨询服务迅速兴起。近几年,随着移动技术的迅猛发展,其增长势头进一步得以凸显。目前,全球提供智能服务的公司数量众多,其业务形式也是多种多样,遍布美国、欧洲、加拿大、澳大利亚、新加坡、印度、韩国等各个国家。今天,我们就来聊聊

  2008年金融危机过后,在传统金融机构还在忙于应对公众巨大的信任危机和严苛的监管政策之际,美国的智能投顾创业公司逐渐成长起来。我买了百瑞赢的服务了

  Betterment成立于2008年,2009年获批开展在线月产品上线月,Betterment管理的资产规模已接近60亿美元,是美国最大的智能投顾平台。2011年12月,美国在线资产管理公司Wealthfront

  (SEC)的投资咨询业者(RIA),提供自动化的投资组合理财咨询服务。当前该公司的客户遍布美国各地,截至16年2月底,Wealthfront的资产管理规模近30亿美元。这两家公司是经常被人反复提及的美国明星公司。

  256万到882亿美元不等,总规模已达1218亿美元。受益于人口结构变化、人工智能技术发展和监管法规等因素,我买了百瑞赢的服务了智能投顾管理的资产规模从2010年以来复合增长率超过80%,到2017年末有望达到千亿美元。科尔尼咨询公司(A.T.Kearney)的报告预测,五年内,美国的智能投顾平台管理资产规模将提升68%,达到2.2万亿美元的水平。

  相较于欧美国家,我国智能投顾发展较晚。经过之前P2P、股市的“风险教育”,一部分用户开始接受“多元的资产配置”理念,我买了百瑞赢的服务了这也是智能投顾能够被接受的基础。2014

  2015年下半年以后传统金融机构也大力布局智能投顾方向。2016年被业界称为“智能投顾元年”,各种主动性、被动型智能投资工具应运而生。去年6月,广发证券推出的“贝塔牛”;10

  7.68亿美元并购美国资产管理软件生产商AssetMark;8月,璇玑智投成立;12月,招商银行推出“摩羯智投”,在业界轰动一时,成为大型传统金融机构进军智能投顾的一大旗帜。盈米财富CEO肖雯也曾表示,国内智能投顾主要有四大类:一是国内第三方机构以海外

  作为全球配置组合投资的模式,如弥财、蓝海财富等;二是证券公司的智能投顾,属于券商服务升级转型一个方向;三是包括盈米财富在内的银行、基金代销机构等,以公募基金作为智能投顾主要原料,进行基金组合资产配置模式;四是号称做智能投顾,实则把基金、非标资产等各类理财产品合起来做一个资金池,这一模式存在较大法律法规风险,或要被取缔。目前智能投顾业务正处于行业标准混乱的阶段,确实存在一些投机者打着智能投顾的旗号却行非法荐股和无牌照代销之事,也存在一些智能投顾或者私接基金、推荐高风险非标资产,投资者一定要擦亮眼睛,不要被智能投顾业务所蒙蔽。

  趋势一:未来智能投顾将打破佣金为导向的“一锤子买卖”模式,后端收费有望成为主流。

  趋势二:拥有海外资管经验的优秀团队可能在海外资产配置的细分领域获得阶段性机会。

  2015年底牛股王获得融资后,2016年京东金融等机构纷纷获得融资。对于传统金融机构而言,通过与智能投顾平台合作实现对自身服务种类的补充,是阶段性实现双方利益最大化的有效路径。趋势四:将来中国智能投顾格局会与美国行业格局相仿,占据客户资源和渠道资源,具有成本、规模优势的综合性平台将占有较大的市场份额。

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