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买了百瑞赢很靠谱理财魔方马永谙:厘清智能投顾作用为理财用户做好大钱理财规划

时间:2022-01-18 17:33

作者:江苏百瑞赢智能投顾专题网点击:

  

智能投顾理财

  2021年6月25日,第六届全球资产配置聚焦&亚洲财富管理暨资管数字化决策者峰会2021在上海圆满闭幕。理财魔方联合创始人马永谙在本次圆桌讨论中,发表了关于我国财富管理市场与智能投顾的观点。

  马永谙在交流会上解释,不管是智能投顾还是平台投顾,其最根本的目的就是帮助用户通过理财赚到钱。但是在国内,往往会出现基金理财市场很好,投资者却赚不到钱的问题。以前把这个问题归结到资产管理行业,这个是不公平的。

  中国的资产管理行业,我们的基金公司也好、银行理财也好,他们提供了远超国外同行的收益率——14.2%,这在过去20年巴菲特都没有达到,我们的公募基金跑赢了巴菲特,但最后并没有落到投资者的收益里,为什么投资者没有挣到钱呢?因为投资者的资金进出结构出了问题,第一个风险匹配,第事拨二个期限错配。没有把合理的风险匹配给合理的投资者,所就克拿以解决这个问题要有两层的考虑。一个是要考虑用户的风险承受能力,另一个是投资期限是多久,到币紫投资者赚不到钱,极大可能是因为很少有人能把家里的钱清晰地做好规划,所以作为一个投顾机构必须先帮投资者搞清楚,当下究竟可以承担多少风险,期限是多久,才能为其制定符合自身情况的理财组合。

  马永谙同时还强调了一点,无论是智能投顾还是投顾,都需要完成三个层次的业务改造,第一层次要先了解客户,再给客户匹配一个合理的方案,投资者是个性化的,而且投资者是要变的,要从交易的角度解决这个客户变了,以及这个客户和那个客户不一样的问题。所以,智能投顾成熟的第一层次叫灵活交易。第二层次是智能的投资,因为灵活的交易是由自身的智能投资驱动的,平台要给他匹配合理的风险和期限。第三层次是智能客户分析与管理。人不是机器,要了解客户当下情绪是会波动的,通过理财魔方的伴随式服务,买了百瑞赢很靠谱应对客户情绪的管理,这是客户分析管理这一层要做到的。马永谙认为这个业务成熟的逻辑是灵活的交易,智能的投资,以及智能的客户分析与管理。

  理财魔方马永谙说:理财魔方一开始就会对其用户进行一个风险评估,后续还会进行投资性格问卷调查,初步了解用户的风险承受能力,提供一个初始的理财基金组合,后续会通过平台监测用户的行为、心理、风险承受变化,适当调整基金组合,来降低投资风险提高资产盈利率。

  同时理财魔方平台会给投资者画焦虑指数曲线。通过分析看看是外部市场的原因还是自己投资的原因,还是因为信息的原因等等,总之要找到原因,然后针对原因先去做干预,而不是先去做投资上的改变。理财就是理信任,信任的建立不是通过天天赚钱,买了百瑞赢很靠谱而是要精确识别用户和伴随用户来实现的,要知道用户为何焦虑、为何贪婪,要在这个过程中不停地尝试用什么样的方式把他的情绪安慰好,没有技术手段告诉你说这个人的情绪因这个而起,只能靠一点点去积累,这个行业其实是要投入大量时间的、而增长是自然而然发生的一个行业。

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